1. Политика AML регламентирует деятельность обменного пункта Satoshi.cx в отношении борьбы с отмыванием денег и использованием сервиса с целью легализации денежных средств добытых преступным путем. Настоящая AML Политика составлена на основании:
— Рекомендации межправительственной организации по финансовому мониторингу FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).
2. На основании данной Политики AML обменный пункт проводит анализ, мониторинг и контроль транзакций (AML-проверка), осуществляющихся с помощью сервиса Satoshi.cx.
3. При проверке транзакций (AML проверка) на предмет противодействия отмывания денежных средств обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска. Параметрами высокого риска являются :"Child Exploitation"; "Fraud Shop"; "High-Risk Jurisdiction"; "Illicit Actor/Organization"; "Terrorism Financing"; "Dark Service" ; "Dark Market" ; "Exchange Fraudulent" ; "Scam" ; "Illegal Service" ; "Stolen" ; "Mixer" ; "Ransom" ; "Enforcement Action" ; "Gambling" ; "Sanctions"; "CommEx"; "Garantex"; "NetEx24.net"; "Bitpapa.com"; "Capitalist"; "rapira.net".
4. В случае если подробный анализ выявляет наличие параметров высокого риска в транзакции из пункта 3 данной "Политики AML" — обменный пункт вправе:
4.1. Остановить проведение заявки и удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента;.
4.2. Потребовать верификацию личности пользователя (КУС) — процесс "Знай своего клиента" согласно требованиям и рекомендациям FATF.
5. Обменный пункт вправе запросить полную или упрощенную верификацию в зависимости от параметров высокого риска.
6. Верификация личности должна быть предоставлена только с данными пользователя, которые указаны в заявке.
7. Возврат средств клиента с параметрами высокого риском осуществляется только после прохождения верификации личности пользователя (КУС).
7.1. В случае возвратов транзакций с повышенным риском комиссия обменного пункта обусловлена трудозатратами специалистов на анализ и обработку транзакции, организации возврата средств.
7.2. Возврат осуществляется только на реквизиты указанные в заявке.
7.3. Способ возврата клиенту транзакции с повышенным риском определяется обменным пунктом в зависимости от технической возможности.
8. Обменный пункт вправе отказать в дальнейшим обслуживании клиенту при выявлении параметров высокого риска транзакции.
9. В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что обмен любым образом связан с целями легализации (отмывания) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельности согласно законодательству государства размещения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо согласно международному законодательству.
10. Любые споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны оферты обязуются урегулировать путем проведения переговоров. В случае недостижения соглашения, все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.
14. Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Сервиса и является приоритетным источником, на который ориентируются стороны оферты, установленной настоящими Правилами, в спорных ситуациях.
15. Cписок запрещенных юрисдикций для использования сервиса Satoshi.cx: США, Афганистан, Сомали, Южный Судан, Демократическая Республика Конго, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату, Россия, Беларусь.
