Запрещённые сервисы: CommEx, Garantex, NetEx24.net, Bitpapa.com, Capitalist, grinex.io, rapira.net и др.
Запрещённые страны: Россия, Беларусь, Крым, т.н. самопровозглашённые республики "ДНР" и "ЛНР" (временно оккупированные территории Украины), Афганистан, Бурунди, Вануату, Венесуэла, Гайана, Демократическая Республика Конго, Зимбабве, Ирак, Йемен, Иран, КНДР, Кот-д’Ивуар, Лаос, Либерия, Ливан, Ливия, Бирма (Мьянма), Папуа — Новая Гвинея, Сирия, Сомали, Судан, Сьерра-Леоне, Уганда, Центральноафриканская Республика, Южный Судан, Абхазия, Нагорно-Карабахская Республика, Приднестровская Молдавская Республика, Турецкая Республика Северного Кипра, Южная Осетия.
Политика AML регулирует деятельность обменного сервиса Satoshi.cx в части предотвращения использования платформы для легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма. Данный документ составлен в соответствии с рекомендациями международной межправительственной организации FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).
Satoshi.cx осуществляет анализ, мониторинг и контроль всех транзакций, проводимых через платформу, на предмет соответствия правилам AML и возможного наличия признаков подозрительной активности.
При проведении AML-проверки особое внимание уделяется следующим признакам повышенного риска:
- "Child Exploitation"
- "Fraud Shop"
- "High-Risk Jurisdiction"
- "Illicit Actor/Organization"
- "Terrorism Financing"
- "Dark Service"
- "Dark Market"
- "Exchange Fraudulent"
- "Scam"
- "Illegal Service"
- "Stolen"
- "Mixer"
- "Ransom"
- "Enforcement Action"
- "Gambling"
- "Sanctions"
а также транзакциям, связанным с запрещёнными сервисами, указанными выше.
При обнаружении признаков повышенного риска сервис вправе:
- Приостановить выполнение заявки и удерживать средства до завершения внутреннего расследования;
- Запросить верификацию личности Пользователя (KYC) согласно требованиям FATF;
- Требовать дополнительную информацию, подтверждающую источник происхождения средств и цель транзакции.
Верификация может быть полной или упрощённой, в зависимости от характера транзакции и уровня риска.
Предоставляемые документы должны принадлежать лицу, на чьё имя оформлена заявка. Отправка средств от имени третьих лиц запрещена.
Возврат средств возможен только после прохождения процедуры KYC. Возврат осуществляется:
- Только на реквизиты, указанные в исходной заявке;
- По решению сервиса, с учётом технических возможностей и комиссий за ручную обработку заявки;
- После предоставления всех требуемых документов и прохождения проверки.
В случае подтверждения подозрительной активности сервис вправе отказать в дальнейшем обслуживании Пользователя.
Satoshi.cx оставляет за собой право приостановить или полностью отменить выполнение заявки на любом этапе, если есть основания полагать, что операция связана с отмыванием денег, финансированием терроризма либо иной незаконной деятельностью согласно применимому законодательству.
Вся информация о транзакциях и действиях Пользователя сохраняется в системе и может быть передана по запросу правоохранительных органов, а также по решению суда или платёжной системы.
Сервис использует автоматизированные и ручные системы мониторинга для оценки рисков и выявления подозрительных операций.
Обменный пункт не сотрудничает с юрисдикциями, подпадающими под санкции. Указанный выше список стран может быть дополнен или изменён без предварительного уведомления.
В случае, если транзакция была заблокирована на стороне платёжной системы или биржи, сервис не несёт ответственности за сроки рассмотрения обращения и исход решения. Такие случаи регулируются политиками соответствующих платформ.
